💰 Rent-a-bank-account Scam: कैसे काम करता है और किन्हें खतरा है?

1. यह स्कैम क्या है?

“Rent-a-bank-account” स्कैम में ठग किसी व्यक्ति का बैंक अकाउंट किराए पर ले लेते हैं या उसके नाम से बैंक अकाउंट खुलवाकर उसमें अवैध लेन-देन करते हैं।

• इसका उपयोग धोखाधड़ी, मनी लॉन्ड्रिंग, ऑनलाइन ठगी, या अवैध धन ट्रांसफर के लिए किया जाता है।
• अपराधी अकाउंट धारक को कमिशन या फिक्स रकम देने का लालच देते हैं।

2. यह स्कैम कैसे काम करता है?

1. संपर्क करना
   • अपराधी सोशल मीडिया, मैसेज, ईमेल, या जान-पहचान के जरिए संपर्क करते हैं।
2. लालच देना
   • “बस अपना बैंक अकाउंट इस्तेमाल करने दो, हर महीने ₹5,000–₹20,000 मिलेंगे” जैसी पेशकश करते हैं।
3. अकाउंट का इस्तेमाल
   • उस अकाउंट में अवैध पैसे आते-जाते हैं — जैसे साइबर फ्रॉड, जुआ, ड्रग्स या क्रिप्टो स्कैम से कमाया गया पैसा।
4. गायब हो जाना
   • कुछ समय बाद अपराधी गायब हो जाते हैं, और कानूनी जिम्मेदारी अकाउंट होल्डर पर आ जाती है।

3. किन्हें सबसे ज्यादा खतरा है?

• छात्र और बेरोजगार युवा — जल्दी पैसे कमाने के लालच में।
• ग्रामीण या छोटे शहरों के लोग — जिन्हें बैंकिंग नियमों की पूरी जानकारी नहीं होती।
• वरिष्ठ नागरिक — जिन्हें ऑनलाइन फ्रॉड का अनुभव नहीं होता।
• वित्तीय संकट में फंसे लोग — जो बिना मेहनत के आय का लालच पाते हैं।

4. कानूनी जोखिम

• मनी लॉन्ड्रिंग रोकथाम अधिनियम (PMLA) के तहत गिरफ्तारी।
• IT Act और IPC 420, 406, 120B के तहत धोखाधड़ी और साजिश के आरोप।
• बैंक अकाउंट ब्लॉक होना और क्रेडिट स्कोर खराब होना।
• पुलिस जांच में आरोपी की तरह व्यवहार होना, भले ही आप “अनजाने में” शामिल हुए हों।

5. खुद को कैसे बचाएं?

• किसी भी व्यक्ति को अपने बैंक अकाउंट या डेबिट/क्रेडिट कार्ड का उपयोग करने की अनुमति न दें।
• अपने KYC डॉक्यूमेंट्स किसी को न दें।
• अगर कोई संदिग्ध ट्रांजैक्शन हो, तो तुरंत बैंक और पुलिस को सूचित करें।
• “आसान कमाई” वाले ऑफ़र से दूर रहें।

🔴 याद रखें:
भले ही आपको लगे कि आप सिर्फ “अकाउंट किराए पर दे रहे हैं” — कानून के नजर में आप अवैध गतिविधि में सहभागी माने जाएंगे।